保險規劃(Insurance Planning)，是指保險從業人員，根據客戶本身具體情況和需求，提供客戶一份合適的保險方案或建議書。
保險規劃(Insurance Planning)，是指保險從業人員，根據客戶本身具體情況和需求，提供客戶一份合適的保險方案或建議書。
從法律視角而言，保險是一種合約行為，投保人(被保險人)向保險人繳納保費，保險人在被保險人發生合約規定的損失時給予補償，因此，保險規劃不僅具有提供保障，也具備風險轉移和合理避稅的功能。
客戶參加保險的目的，就是為了保障客戶和家庭生活的安全、穩定。因此，保險從業人員在為客戶設計保險規劃時，就應主動及主要掌握以下原則：
（1）轉移風險。
（2）量力而為。
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